Le conseil d’administration de la BCEE reçu en commission
La manière dont une injonction de 2020 de la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) a été traitée au sein de la Banque et Caisse d'Épargne de l'État (BCEE) a été un point central lors de l’échange entre les députés et les membres du Conseil d’administration de la BCEE ce mardi 9 septembre.
Après avoir reçu les membres de la direction de la BCEE lors d’une réunion le lundi 8 septembre, c’était aujourd’hui aux membres du Conseil d’administration de la BCEE, menés par le Président du Conseil d’administration Camille Fohl, de répondre aux questions des membres de la Commission des Finances au sujet de la manière dont la banque a collaboré avec la CSSF entre 2019 et 2025.
La CSSF a infligé une amende de 5 millions d’euros à la BCEE en juillet 2025 pour des « défaillances importantes » et le non-respect des dispositions en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme à la suite d’un contrôle effectué entre août et décembre 2024 auprès de la banque, « à la suite de la révélation de la fraude perpétrée à l’encontre d’une fondation caritative luxembourgeoise » comme le précise la CSSF dans son communiqué.
Les recommandations de la CSSF de 2020 ont-elles été appliquées correctement par la BCEE ?
Une des questions centrales lors de la réunion de la Commission des Finances de ce mardi 9 septembre était de savoir pourquoi, alors que la CSSF avait déjà émis une injonction envers la BCEE en 2020 pour qu’elle améliore ses pratiques en matière de vérification des flux financiers, le contrôle effectué par la CSSF en 2024 a finalement mené à ce qu’une amende soit prononcée. Les députés ont voulu savoir si les membres du Conseil estimaient que les recommandations de la CSSF avaient été appliquées.
L’injonction en question a récemment fait l’objet d’une question parlementaire du député ADR Tom Weidig, à laquelle a répondu le Ministre des Finances Gilles Roth.
Les membres du Conseil ont affirmé que selon leur compréhension cela avait été le cas, et que « toutes les recommandations de l’injonction avaient été marquées comme terminées ». Ils ont encore affirmé qu’une étude indépendante allait être menée par un acteur externe pour mieux comprendre les leçons à retenir de la situation et la manière d’avancer et pour voir si leur évaluation de la bonne application des mesures demandées par la CSSF dans son injonction de 2020 avait été trop optimiste. La justification de l’amende infligée par la CSSF stipule notamment que « malgré les mesures déjà prises, le dispositif de surveillance des transactions comportait encore des lacunes, tant au niveau de sa conception que de son implémentation et de la réalisation des contrôles ».
Quelles conséquences au sein de la BCEE ?
Les députés ont interrogé les membres du Conseil d’administration au sujet de leur vision des conséquences que devrait avoir l’amende infligée par la CSSF en termes de personnel. Les représentants de la banque ont affirmé ne pas vouloir se prononcer à l’heure actuelle. Ils ont ajouté qu’une procédure normale d’évaluation (« assessment ») de cette question, normalement prévue en novembre, serait avancée sur le calendrier.
